A la hora de llevar un control sobre la tesorería y el estado financiero de las empresas siempre suelen aparecer problemas derivados de la desinformación interna. En muchas ocasiones los números no llegan a cuadrar o se acaban perdiendo facturas porque no se ha llevado a cabo una gestión correcta. Si se hicieran bien las cosas desde un principio las empresas se podrían ahorrar más de un quebradero de cabeza.
Muchas empresas no cuentan con un plan de tesorería efectivo. Debido a esto se encuentran con situaciones de incertidumbre y sin llegar a tener claro lo que deberán cobrar y pagar en los meses venideros. A la larga esto puede acarrear muchos problemas en la empresa.
¿Qué es la tesorería de una empresa?
Podemos decir que la tesorería de una empresa se caracteriza por ser el ámbito que trata las operaciones monetarias y supervisa el flujo de caja de la empresa, es decir, lleva el control del dinero disponible en la empresa.
Para poder asegurar una buena situación económica del negocio, es importante realizar la previsión de tesorería de la empresa de forma mensual o trimestral. Por ello, se debe tener visibilidad sobre los pagos y los cobros de la empresa, que nos permitan anticipar situaciones de riesgo para el negocio y mejorar la toma de decisiones para obtener mayores beneficios.
¿Cómo se puede mejorar el control de tesorería en la empresa?
La gestión de la tesorería de una empresa consiste en la optimización de la liquidez, con el fin de garantizar la disponibilidad de los fondos necesarios para la realización de los pagos comprometidos por la empresa en el momento preciso.
Para ello, también es necesario llevar a cabo una correcta previsión de tesorería de forma mensual o trimestral que permitirá obtener una información muy valiosa y que ayudará para tomar decisiones acertadas en el corto, medio y largo plazo.
¿Cómo hacer una previsión de tesorería para mi empresa?
Recopilar toda la información: recopila datos sobre cobros y pagos. En la previsión de tesorería lo que interesa es conocer el flujo de caja, es decir, la liquidez disponible.
- Determina los mejores plazos para tu empresa: establece una previsión mensual como base para poder tener la información lo más real posible.
- Separa los ingresos recurrentes de los extraordinarios: antes de comenzar a hacer la previsión, deberás clasificar la información, para ello, es necesario separar los ingresos recurrentes de los extraordinarios, de igual forma hay que hacerlo con los pagos. De esta forma, evitarás distorsiones en la previsión que derivarían en decisiones incorrectas o en futuros problemas de tesorería.
- Separa los flujos de efectiu en actividad, inversión y financiación: es clave estructurar las salidas y entradas monetarias según su origen y se recomienda clasificar los mismos según procedan de la actividad ordinaria de explotación, de actividades de inversión o de actividades de financiación (obtención de financiación y/o devolución de la misma).
Servicio de Estudios y Análisis de Tesorería para empresas
El conocimiento, análisis y control de la tesorería, los costes, así como de los márgenes de productos y líneas de negocio nos serán de utilidad, tanto en la toma de decisiones estratégicas como en la configuración de los precios de venta a aplicar. El establecimiento de un sistema de Control de Tesorería, Análisis y Control de Costes, así como de una Estrategia de costes, es clave para que la empresa sea competitiva y rentable.
En Senders Financers prestamos servicios de Estudios y Análisis de Tesorería para empresas que te permitirán entender los factores que afectan las entradas y salidas monetarias, así como su comportamiento, además de llevar a cabo una mejor estimación a futuro y obtener la rentabilidad necesaria para que el negocio sea viable.
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