Un plan estratégico financiero y económico es un documento que te ayuda a definir y compartir la dirección que tomará tu empresa en los próximos años desde el punto de vista financiero y económico. Incluye el análisis de la situación actual de tu empresa, los objetivos y las acciones que llevarás a cabo para mejorar tu rentabilidad, liquidez, solvencia y crecimiento.
¿En qué consiste un plan estratégico financiero y económico para tu empresa?
Un plan estratégico financiero y económico para tu empresa consiste en un documento que detalla la manera en la que tu negocio se va a desarrollar a corto, mediano y largo plazo desde el punto de vista financiero y económico. Este plan se basa en proyecciones financieras y económicas para determinar cuáles son los recursos que la empresa necesita para lograr sus objetivos y cómo los va a obtener.
Un plan estratégico financiero y económico incluye los siguientes elementos:
1. El análisis de la situación actual:
Es una evaluación de la situación financiera y económica de la empresa, que incluye el balance, la cuenta de resultados, el estado de flujos de efectivo, el análisis patrimonial, el análisis de rentabilidad, el análisis de liquidez, el análisis de solvencia, el análisis de endeudamiento, el análisis de ratios financieros, el análisis del punto de equilibrio, el análisis del fondo de maniobra, etc. Te ayuda a conocer tus fortalezas y debilidades financieras y económicas.
2. Los objetivos financieros y económicos
Son las metas concretas y medibles que quieres alcanzar con tu empresa en un plazo determinado desde el punto de vista financiero y económico. Deben ser específicos, medibles, alcanzables, relevantes y temporales (SMART, por sus siglas en inglés).
3. Las estrategias financieras y económicas
Son las acciones o líneas de actuación que vas a seguir para cumplir tus objetivos financieros y económicos. Deben estar alineadas con tu visión, misión y valores, y responder a las preguntas de qué vas a hacer, cómo lo vas a hacer, con quién lo vas a hacer y cuándo lo vas a hacer.
4. El presupuesto
Es la estimación de los ingresos y gastos que tendrá tu empresa en un periodo determinado. Te permite planificar tus recursos financieros y económicos, controlar su ejecución y evaluar su desempeño.
5. El plan financiero
Es la proyección de los estados financieros de tu empresa para los próximos años. Incluye la proyección del balance, la cuenta de resultados, el estado de flujos de efectivo, el análisis patrimonial, el análisis de rentabilidad, el análisis de liquidez, el análisis de solvencia, el análisis de endeudamiento, el análisis de ratios financieros, etc. Te permite anticipar tus necesidades financieras y buscar fuentes de financiación adecuadas.
6. El plan económico
Es la proyección del valor añadido de tu empresa para los próximos años. Incluye el análisis del mercado, el análisis de la competencia, el análisis de la demanda, el análisis de la oferta, el análisis del precio, el análisis del coste, el análisis del margen, el análisis del beneficio, etc. Te permite estimar el potencial de crecimiento de tu empresa y buscar fuentes de ingresos adecuadas.
¿Cuándo hacer un plan estratégico financiero y económico para tu empresa?
No existe una regla fija sobre cuándo debes hacer un plan estratégico financiero y económico para tu empresa, pero hay algunas situaciones que pueden indicarte que es el momento adecuado. Por ejemplo:
- Si tu empresa está empezando y quieres tener una visión clara de cómo vas a financiar tu proyecto y cómo vas a generar ingresos.
- Si tu empresa ha crecido y quieres optimizar tus recursos financieros y económicos para aumentar tu competitividad.
- Si tu empresa ha sufrido una crisis o un descenso en las ventas y quieres reestructurar tu deuda y mejorar tu situación financiera y económica.
- Si tu empresa tiene nuevos retos u oportunidades y quieres evaluar su viabilidad financiera y económica.
En general, se recomienda hacer un plan estratégico financiero y económico cada año, y revisarlo trimestralmente para ajustarlo a la realidad y a los resultados obtenidos.
¿Qué beneficios y ventajas tiene un plan estratégico financiero y económico para tu empresa?
Un plan estratégico financiero y económico para tu empresa tiene múltiples beneficios y ventajas, entre los que se pueden destacar los siguientes:
- Tener una visión global y compartida de cómo vas a financiar tu proyecto y cómo vas a generar ingresos.
- Te ayuda a enfocarte en lo que realmente importa y a priorizar tus acciones según su impacto financiero y económico.
- Facilita la toma de decisiones basada en datos e información relevante.
- Darte una ventaja competitiva frente a otras empresas que no tienen un plan estratégico financiero y económico o que no lo siguen adecuadamente.
- Te motiva a ti y a tu equipo a trabajar con ilusión, compromiso y responsabilidad hacia un objetivo común.
- Permite anticiparte a los cambios del mercado y de la competencia, y adaptarte rápidamente a ellos.
- Evaluar tu progreso y tu rendimiento, y celebrar tus logros.
Servicio de Planificación Estratégica para empresas
La planificación estratégica es una herramienta clave para el éxito de cualquier empresa, ya que le permite definir su rumbo, optimizar sus recursos, anticiparse a los cambios, diferenciarse de la competencia y satisfacer las necesidades de sus clientes.
En Senders Financers, ofrecemos un servicio de planificación estratégica a nivel económico y de tesorería para empresas que se adapta a las características, necesidades y desafíos de cada cliente.
Nuestro servicio se basa en un análisis exhaustivo de la situación financiera actual y futura de la empresa, considerando sus ingresos, gastos, inversiones, endeudamiento, liquidez y rentabilidad. A partir de este diagnóstico, elaboramos un plan estratégico que establece los objetivos financieros, los escenarios posibles, las acciones correctivas y preventivas, los responsables de implementar las acciones, así como los recursos financieros con los que dotarlas y una calendarización de las acciones en un horizonte temporal a corto, medio y largo plazo.
Si tienes más dudas y quieres asesoramiento personalizado, no dudes en ponerte en contacto con nosotros y desde Senders Financers te asesoraremos desde el primer momento.
